Este texto es contenido simulado para la landing de Cambios Polar. No es un documento legal vigente y no reemplaza asesoría profesional.
Compromiso
Cambios Polar, en este texto de ejemplo, mantiene medidas para prevenir el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo en las operaciones de cambio y envío de dinero.
Conoce a tu cliente
Antes del primer envío pedimos identificación y una verificación de identidad. No abrimos cuentas anónimas ni cuentas a nombre de un tercero.
- Documento de identidad vigente.
- Datos de contacto y residencia en Chile.
- Declaración del origen de los fondos cuando el monto supera el umbral de ejemplo de $3.000.000 CLP.
Seguimiento de operaciones
Revisamos operaciones que, en este modelo de muestra, se apartan del uso habitual de la cuenta: montos fraccionados, cambios frecuentes de destinatario o destinos que no coinciden con el perfil declarado.
Si no podemos aclarar una operación, la pausamos y pedimos antecedentes adicionales antes de liberar el envío.
Registros
Guardamos la identificación del cliente, el detalle de cada operación y los antecedentes de origen de fondos por cinco años, contados desde el último movimiento de la cuenta.
Canal interno
Cualquier persona del equipo puede informar una operación inusual al correo cumplimiento@cambiospolar.cl. Este buzón de ejemplo no se usa para denuncias públicas de clientes; el soporte de clientes sigue en hola@cambiospolar.cl.
Cooperación
Cuando corresponde según la normativa aplicable, el área de cumplimiento de este ejemplo colabora con la Unidad de Análisis Financiero y conserva la reserva de esa gestión.